Федеральный закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать операции клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может неожиданно возникнуть у любого человека - как у физического или юридического лица, так и у ИП. В случае если банк блокирует вашу карту, самое главное - не волноваться и действовать рационально.

Сначала следует узнать причину блокировки средств и запросить у банка перечень документов. Как правило понадобится предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение денег и цель операций. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить пояснение в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.

В заявлении необходимо указать свои личные данные, детально описать суть финансовых операций и приложить любые подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Правильно составленный пакет документов повышает шанс на удачный результат.

В случае если банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке России. Сохраняйте копии всех документов и ведите переписку с банком письменно - это позволит успешно защитить ваши права и интересы.